Quelles sont les SCPI les plus rentables ?
Les sociétés civiles de placement immobilier les plus performantes appartiennent généralement à la catégories des SCPI diversifiées.
Selon le bilan annuel de l'Association française des sociétés de placement immobilier (Aspim) et de l’Institut de l'épargne immobilière et foncière (IEIF) publié le 15 février 2023 (*), le taux de distribution (TD) des sociétés civiles de placement immobilier (SCPI) s’est établi à 4,53% l’an dernier en moyenne, contre 4,49% en 2021. Ce revenu correspond, à près de 90%, à la distribution des revenus courants perçus par les SCPI (loyers, placements de trésorerie). Le TD est l’indicateur qui permet de mesurer la rentabilité d’une SCPI sur l’année écoulée.
Les secteurs immobiliers les plus rentables pour vos SCPI
Ces rendements sont variables d’une SCPI à l’autre et d’une catégorie à l’autre. En 2022, les SCPI les plus rentables ont été celles ayant une stratégie d’investissement diversifiée, avec un taux de distribution moyen de 5,63%. Une position logique, car la diversification évite de s’exposer aux risques d’un seul secteur d’activité.
Au total, cinq catégories de SCPI ont affiché l’année dernière des rendements supérieurs à la moyenne du marché : outre les SCPI diversifiées, on y trouve les SCPI à prépondérance logistique et locaux d'activité (5,48%), les SCPI investies dans l’hôtellerie, le tourisme et les loisirs (5,09%), les SCPI investies dans l’immobilier de santé et d’éducation (4,78%) et les SCPI investies dans les murs de commerces (4,61%).
Ces performances varient généralement peu d’une année sur l’autre, sauf en cas d’événement exceptionnel, telle que la crise sanitaire, qui a affecté les rendements des SCPI de commerces et surtout d’hôtellerie en 2020, et plus modérément en 2021, avant un retour à la normale en 2022.
Les SCPI les moins rentables ont été, en 2022, celles investies dans l’immobilier de bureau (4,20%) et dans le résidentiel (4,17%), un secteur marqué par la concurrence des particuliers pour l’achat de leur résidence principale ou secondaire.
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Les SCPI diversifiées : une stratégie gagnante
Prises individuellement, les SCPI les plus rentables en 2022 sont toutes des SCPI diversifiées. C’est le cas de Cœur de Régions (taux de distribution de 6,40% en 2022) ou Vendôme Régions (5,71%), lancées depuis moins de 10 ans. Dans chaque catégorie, des SCPI se distinguent, à l’instar de Pierval Santé dans l’immobilier de santé (5,37%) ou d’Epargne Pierre (5,28%) dans l’immobilier de bureau.
Attention : d’autres paramètres sont à prendre en compte pour apprécier la rentabilité d'une SCPI. Vous devez aussi porter une attention à la régularité de ses rendements, ainsi qu’à l’évolution des prix des parts, qui concourent à la délivrance d’un TRI (Taux de rendement interne, représentatif de la performance annualisée) satisfaisant dans la durée.
(*) https://www.aspim.fr/article/communique-de-presse/les-fonds-immobiliers-grand-public-en-2022-une-collecte-et-des-investissements-records-des-performances-conformes-aux-attentes.html
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